Durch unsere Expertise und jahrelange Erfahrung bieten wir Ihnen zielgerichtete Leistungen im Rahmen von Anti-Geldwäsche-Projekten. Angefangen vom Kunden-Onboarding und dem KYC-Prozess über die Überwachung von Transaktionen bis hin zum Management der Verdachtsfälle ermöglichen wir Ihnen, Ihre Veränderungsbedürfnisse erfolgswirksam zu meistern. Dazu zählt auch das Aufsetzen und Steuern von übergreifenden Initiativen wie z.B. Awareness-Trainings für Mitarbeiter und Führungskräfte. Was wir dabei nie aus den Augen verlieren? Den Fokus auf maximale Effektivität und Effizienz von Prozessen und Strukturen.
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Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und Sanktionsverstößen
Die Geldwäscheprävention und Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung ist nicht nur für Banken und Finanzdienstleister eine zentrale regulatorische Anforderung und große Herausforderung: Seit der 5. EU Geldwäscherichtlinie ist der Kreis der Verpflichteten größer geworden und umfasst nun auch angrenzende Dienstleister wie z. B. Anbieter von Kryptowährungen oder auch Mietmakler. Weitere Veränderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in der EU sind erhöhte Transparenzanforderungen in Bezug auf wirtschaftlich Berechtigte und verstärkte Sorgfaltspflichten bei Transaktionen mit Bezug auf Hochrisikodrittländer. Die Nicht-Einhaltung dieser Vorgaben kann mit Strafzahlungen in Höhe von bis zu 10% des Gesamtumsatzes eines Unternehmens verhängt werden. Dass Unternehmen somit wirksame Prozesse und Strukturen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung benötigen, lässt sich angesichts der Vorgaben des Gesetzgebers nicht von der Hand weisen - doch worauf genau ist hierbei zu achten?
Übersicht
Werkzeuge
Pflichten in der Geldwäscheprävention
Die Pflichten zur Geldwäscheprävention und Terrorismusfinanzierung ergeben sich aus verschiedenen Gesetzen wie dem Geldwäschegesetz (GwG) und erfordern die Schaffung von Transparenz und Sicherheitsvorkehrungen. Ein risikobasierter Ansatz steht im Mittelpunkt, der Verpflichtete dazu verpflichtet, ein effektives Risikomanagement zu haben und Risikoanalysen durchzuführen. Dies umfasst die Dokumentation, regelmäßige Überprüfung und Aktualisierung der Risikoanalyse sowie die Bereitstellung für Aufsichtsbehörden. Interne Sicherungsmaßnahmen zielen darauf ab, Risiken zu steuern und zu reduzieren, einschließlich der Entwicklung von Grundsätzen, Verfahren, Kontrollen und der Schulung von Mitarbeitern.
Welche Stellhebel in der Geldwäscheprävention wichtig sind
Unsere Erfahrung zeigt, dass es fünf wesentliche Aspekte in der Geldwäscheprävention gibt: Mitarbeiterzuverlässigkeit und Know-how, unterstützt durch regelmäßige Schulungen, sind entscheidend. Die Produktgestaltung erfordert eine gründliche Überprüfung auf Geldwäscheanfälligkeit, insbesondere bei neuen Produkten. Kundenprüfungen und Anpassungen des KYC-Prozesses sowie regelmäßige Überprüfungen können geldwäschebedingte Risiken erheblich reduzieren. Die Überwachung, Filterung und Validierung von Transaktionen sowie die Prüfung von Verdachtsfällen erfordern besondere Aufmerksamkeit, wobei neue Technologien Effizienzsteigerungen ermöglichen, ohne den Aufwand zu erhöhen.
Erfolgsfaktoren
Effizientes Regulatory Management
Umgekehrt ist es noch häufig ein Problem für Finanzdienstleister, hohe manuelle Bearbeitungsaufwände in Verbindung mit zahlreichen, wenig flexiblen Legacy-Systemen, überflüssigen Strukturen, sowie komplexe, dynamische Regularien zu managen. Mithilfe von Lean Management und dem Einsatz neuer innovativen Technologien lassen sich diese Probleme beseitigen und neue Möglichkeiten für ein effektives und effizienten Regulatory Management erschließen. Dabei verfolgt das klassische Lean Management das Ziel, Werte ohne Verschwendung zu schaffen. Kundenorientierung, höchst effiziente Prozesse und die angestrebte Perfektion stehen im Vordergrund. Der Einsatz von neuesten Technologien zur Unterstützung der Regulatory Management Funktion (RegTech) führt zu einer Entlastung der regulatorischen Prozesse, einer Steigerung der Effizienz und zu einer erhöhten Wirksamkeit. Für tiefergehende Informationen schauen Sie sich gerne unser E-Booklet zu diesem Thema an.
4C E-Booklet: Compliance Efficiency
Einführung und Überblick über "Compliance Efficiency" und Regulatorische Technologien.
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