Wenn globale Kontrollstandards auf lokale Realitäten treffen, wird die Überwachung internationaler Geschäftsbeziehungen zur Herausforderung. Eine international tätige Bank wollte ihre Account Activity Reviews im Cash Management deshalb grundlegend neu aufstellen. Ziel war ein gemeinsamer Kontrollrahmen, der einheitliche Standards mit den Anforderungen unterschiedlicher Märkte und Geschäftsbereiche verbindet.
verbindet Prozesse, Verantwortlichkeiten und Kontrollstandards für Account Activity Reviews in einer gemeinsamen End-to-End-Struktur.
schafft durch klare Anforderungen an Datenintegration, Zuordnung und Qualitätssicherung die Basis für nachvollziehbare Bewertungen von Kontoaktivitäten.
ermöglicht mit einem iterativen Umsetzungsansatz die schrittweise Einführung in unterschiedlichen Geschäfts- und Länderkontexten.
* Aus Respekt vor der Vertraulichkeit unserer Kunden veröffentlichen wir keine projektspezifischen Kennzahlen. Die genannten Ergebnisse beschreiben die qualitative Wirkung der Zusammenarbeit.
Eine gewachsene Kontrolllösung stößt an ihre Grenzen
Für die Überwachung von Kunden- und Kontoaktivitäten im Cash Management nutzte eine international tätige Bank bislang eine taktische Lösung für Account Activity Reviews. Diese war ursprünglich als Übergangslösung konzipiert und angesichts wachsender Anforderungen an Datenqualität, Kontrollstandards und internationale Skalierbarkeit langfristig nicht mehr ausreichend.
Gleichzeitig arbeiteten verschiedene Fachbereiche und technische Funktionen an der Weiterentwicklung von Prozessen, Datenquellen und Kontrollanforderungen. Unterschiedliche Prioritäten und Abhängigkeiten erschwerten die Abstimmung. Ohne ein gemeinsames Zielbild drohten uneinheitliche Kontrolllogiken und unklare Verantwortlichkeiten.
Die Bank benötigte deshalb ein gemeinsames Zielbild für die Weiterentwicklung ihrer Account Activity Reviews. Entscheidend war, die laufenden Initiativen aufeinander abzustimmen und die fachlichen sowie organisatorischen Voraussetzungen für eine langfristig tragfähige Lösung zu schaffen.
Von unterschiedlichen Anforderungen zu einem gemeinsamen Kontrollrahmen
4C GROUP unterstützte die Entwicklung eines global harmonisierten Governance- und Kontrollrahmens für Account Activity Reviews im Cash Management. Dafür wurde gemeinsam mit der Bank ein abgestimmtes Zielbild entwickelt und die beteiligten Fachbereiche und technischen Initiativen innerhalb einer gemeinsamen Programmstruktur koordiniert.
Ein wesentlicher Bestandteil war die Gestaltung des Target Operating Models und des End-to-End-Prozesses. Gemeinsam mit der Bank wurden Rollen und Verantwortlichkeiten definiert, Kontrollstandards abgestimmt und Vorgaben für die Durchführung und Dokumentation der Account Activity Reviews entwickelt. Dazu gehörten auch Vorgaben für die Bewertung von Kontoaktivitäten und die Bestätigung der Prüfergebnisse durch die zuständigen Verantwortlichen.
Parallel unterstützte 4C GROUP die Weiterentwicklung der Datengrundlage. Dafür wurden Anforderungen an die Integration relevanter Konto-, Salden- und Transaktionsdaten sowie deren Zuordnung zu Kundenbeziehungen konkretisiert. Auch Datenqualität, Validierung und die Abstimmung unterschiedlicher Datenquellen wurden im neuen Rahmen berücksichtigt.
Für die internationale Einführung entwickelte 4C GROUP gemeinsam mit der Bank einen iterativen Umsetzungsansatz. Dieser umfasste die Vorbereitung eines Minimum Viable Product (MVP), eines Proof of Concept sowie die Planung von Tests, Schulungen und Rollout. So wurde die Grundlage geschaffen, den neuen Kontrollrahmen schrittweise in unterschiedlichen Geschäfts- und Länderkontexten einzuführen.
Daniel und sein Team haben eine besondere Stärke: Sie bringen Dinge wirklich voran. Das Zusammenspiel aus hoher fachlicher Kompetenz und Pragmatismus an den richtigen Stellen war genau das, was wir in diesem extrem komplexen Projekt gebraucht haben.
Einheitliche Standards für eine international skalierbare Überwachung
Der neue Kontrollrahmen schafft für die Bank die Voraussetzungen, Account Activity Reviews im Cash Management über Geschäftsbereiche und Länder hinweg einheitlich zu steuern. Klare Verantwortlichkeiten und abgestimmte Kontrollvorgaben erleichtern die Zusammenarbeit der beteiligten Funktionen und geben Orientierung für die operative Anwendung.
Mit den definierten Datenanforderungen wird zudem transparenter, welche Informationen für die Bewertung von Kunden- und Kontoaktivitäten benötigt werden. Einheitliche Vorgaben für deren Aufbereitung und Prüfung unterstützen konsistente Bewertungen und die nachvollziehbare Dokumentation von Entscheidungen.
Der Rahmen ist zugleich auf die Weiterentwicklung des internationalen Geschäfts ausgerichtet. Er berücksichtigt unterschiedliche Geschäfts- und Länderkontexte und lässt sich an veränderte regulatorische oder technische Anforderungen anpassen. Damit verfügt die Bank über eine Grundlage für den schrittweisen internationalen Rollout und die langfristige Weiterentwicklung ihrer Account Activity Reviews.
„Ein globaler Kontrollrahmen muss zwei Anforderungen erfüllen: Er braucht verbindliche Standards, die über Geschäftsbereiche und Länder hinweg gelten. Gleichzeitig muss er flexibel genug sein, um unterschiedliche Geschäftsmodelle und lokale Anforderungen abzubilden. Die Kunst liegt darin, beides so zusammenzubringen, dass der Kunde seine Ziele erreicht und mit dem Ergebnis langfristig arbeiten kann.“
